财富管理发力企业金融服务 恒天财富董事长周斌:整合集团资源全力支持


▲恒天财富董事长企业金融业务专访片段
刚刚度过十周岁生日的恒天财富正在为下一个十年全力发动新引擎——企业金融服务。

2018年4月14日,“恒天财富集团全球企业金融高峰论坛”首站成都隆重启航,行业高管、知名学者、四川当地300余位企业主以及在线直播观众共享思想盛宴,把脉中国企业未来资本发展之路。


以2008年孵化为起点,创业十年间,恒天财富已成长为国内领先的大型综合金融服务集团,在财富管理、资产管理、理财教育等多个领域提供专业服务。此次高峰论坛上,恒天财富集团董事长周斌以“十年十件大事”解码集团发展之路,并深入分析了金融监管态势以及未来市场投资机遇。从论坛发布的相关数据看,企业金融服务这一业务板块在经历了一年多的战略级发展后,已为恒天财富下一个十年的发展蓄足了能量。

> “2017年初开始,我们将企业客群这一新的市场定位提出来以后,服务好企业客户和个人客户在恒天是同等重要。”
本次论坛期间,周斌在接受专访时透露,过去一年有800多家企业在恒天财富接受了不同类型的企业金融服务,集团对企业客户市场已做好长期发展打算,未来将充分地利用分业执牌的专业资源,通过对优质企业的寻找、挖掘,形成长期战略合作联盟。


创业十年把握投资趋势轮动

从2011年脱胎于中融信托私人银行部独立成长,到成长为国内第三方理财行业佼佼者,恒天财富在高净值客户资源、资产管理规模、投研能力以及风控体系上积累下了深厚基础。而这,恰恰是恒天财富加码企业金融战略投入的底气所在。

NBD :在国内第三方理财公司市场争夺异常激烈的竞争格局下,恒天财富如何做到了稳健快速成长?
周斌
:恒天财富整个十年的发展,还是依托于中国经济快速发展下,社会财富总量快速增加以及高净值人群快速增加,这是恒天财富发展的一个大的背景。从这个角度来说,我们还是要感谢国家,感谢这个时代,感谢整个社会,借助这样一个机会,才有了今天一些小小的成绩。
在这过程中,恒天财富主要从高净值人群的投资理财需求解决方案这个角度去入手,持续为客户提供风险匹配、稳健收益的各类型投资理财产品。同时,我们也紧密地去把握客户需求的变化和投资趋势的轮动,包括证券市场、股权市场、人民币的国际化进程以及客户海外资产配置的需求。实际上,恒天每一次的进步,都是对客户需求方案解决实现的一个结果。

NBD :2017年初,恒天财富成立了企业金融事业部,开始发力企业客户。也是这次高峰论坛提到的“新金融战略”。能否请您谈谈公司此举的背景?
周斌
:整个中国经济发展的过程,本质上来说是很多企业从创业到成长到成熟的一个过程。我们看到,企业在进行自身主业的经营过程当中,其实对投资对金融有了解、理解、学习的需求。2016年,恒天企业客户的成交量显著比过去有所增加,在这个趋势下,我们在2017年初专门成立了企业金融事业部,由恒天总部来协同全国的理财师和分支机构,去服务开发包括上市公司、国有企业、民营企业等在内的全国企业客户。
成立企业金融事业部之后,我们从企业投资、融资、金融服务咨询与培训、资产管理、并购业务上,为企业客户提供了全方位服务。一年下来,共有800多家企业在恒天财富接受了不同类型的企业金融服务,这些企业对我们的这项举措给予了肯定和认同,也加强了我们的信心。
在2017年的基础上,2018年我们从投资和融资角度,在企业并购和估值、市值做大上进一步加深战略合作。我想,最终要通过对优质企业的寻找、挖掘,形成一个长期战略合作联盟,通过我们的金融服务助力企业长期成长、基业长青。


为企业客户提供综合化解决方案

周斌每到一个城市,都会与当地企业家进行深入交谈。每家企业有着不同的特点和需求,这在一定程度上也促成了恒天金融在企业金融业务上不断延伸和积累,为客户提供更为精准的差异化解决方案。

NBD :以恒天对企业客户的分析,目前它们在投融资方面有哪些痛点?恒天财富在其中又能发挥什么样的功能和作用?
周斌
:企业客户在金融方面的需求,基本可以分为三点。第一是如何做投资的问题。很多企业其实是希望通过投资,把自己的产业不断地进行上下游的布局和整合,但是投资标的不太好找。在这方面可以通过恒天财富遍布全国的分支机构和大量的客户资源,提供很多优质的投资标的;
第二,投资行为本身是一个比较专业的行为,比如,找到投资标的后该如何投,交易结构如何设计,如何通过投后管理让被投标的长期成长,最后又该如何让被投标的深度融入收购方或投资方。其实在整个投资的交易阶段,包括投前、投中、投后管理,恒天财富可以通过团队和资源为这方面需求提供相应的解决方案;
第三就是融资。国家正在大力鼓励发展直接融资,调整间接融资结构。企业在做投资的时候,特别是做并购、股权投资,需要通过整个资金架构的设计,让投资效益达到最大化,同时控制风险。在基于投资的融资需求方面,恒天财富也能为优质客户起到服务和解决需求的作用。

NBD :企业金融服务业务上,恒天财富面临哪些竞争?具备哪些优势?接下来的主要战略是什么?
周斌
:中国现在拥有数以千万计的企业,我们希望在其中能找到优秀的、具备长期成长潜力的一些公司,用我们的金融服务与这些客户进行长期战略合作。通过五年、十年,甚至更长时间的合作来助力企业成长,这是我们做企业金融业务最根本的一个战略。
当然,每个优秀的企业在发出金融服务需求的时候,都会出现很多竞争者,其中既有传统的金融机构,也有国际的成熟的先进的一些投资银行,还有这两年国内迅速崛起的一些新兴专业投资管理团队。
而在这些竞争中,恒天也有自身的特点和优势。恒天财富是一家合规的、风控非常完善的大型金融服务集团,现在拥有财富管理、资产管理、理财教育三大板块,可以充分地利用分业执牌的专业资源。
比如我们的财富管理,可以提供全市场最优秀的投资理财产品;我们的资产管理,可以为客户提供专业的管理团队对投融资进行交易和结构的设计,以及通过我们母基金来筛选优秀的投资标的;我们的理财教育团队,可以为企业客户度身订制投资理财专业方案,同时对企业客户的投资管理团队进行内外培训,促进专业能力的提升。
我想,综合化是我们最突出的一个特点,在整个集团资源的整合下,可以为客户金融方面的所有需求提供综合化解决方案。


成都将是中西部市场挖掘重点

> “成都是一座来了就不想走,走了还想再来的城市,恒天财富将继续保持和加强在成都以及四川地区的资源投入和整合。”
本次高峰论坛上,周斌在开场白中,道出恒天财富正在顺应经济脉动拓展地域版图的战略规划,而成都将会是集团接下来深度挖掘中西部市场的关键所在。

NBD :您对于企业金融在恒天体系整体的定位是什么?它会是恒天财富下一个十年发展中的又一重要驱动器吗?
周斌
:从2008年开始,恒天财富一直专注于高净值个人和家庭客户的服务。2017年开始,我们把企业客群这么一个新的市场定位提了出来。从那以后,实际上,企业客户和个人客户在恒天客户体系中就已经齐头并进。那么在恒天整个管理布局架构当中,也会分别对这两类客户做相应的符合他们自身特点的安排。
接下来,恒天在个人客户方面会坚持做长期持续发力。比如我们2016年上线的恒天金服,是一个专门为客户做产品展示、需求咨询、交易持仓查询、投后服务的平台。除了已经上线个人客户平台外,我们正在为企业客户专门打造一个恒天金服的企业服务平台。从这也能看出来,恒天金服对企业客户市场是做长期发展的打算。


NBD
:恒天财富将此次全球企业金融高峰论坛首场放在了四川成都举办,未来恒天财富企业金融业务这块在地域上将采取什么样的布局规划,对西南地区市场会有哪些考虑?
周斌
:和中国经济的整体地域分布情况相似,此前我们的企业客户主要集中在京津冀地区、长三角、珠三角。但是同时,近三年来,我们也看到了整个中西部地区快速发展,特别是以成都为龙头代表的整个地区经济板块在崛起。
实际上,恒天一直非常重视成都市场的发展,也非常愿意看到区域性经济快速成长。我想,在这个过程当中,恒天一定能够与整个成都和四川地区的许许多多快速发展的企业一起,携手共同打造地区经济繁荣和社会繁荣,这也是我们把全球企业金融高峰论坛的今年首场放在成都举办的初衷。


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